Figyelemfelhívás vállalkozások felé - Lényeges tudnivalók a banki adategyeztetéssel kapcsolatban
2019.06.24.A 2017 júniusában hatályba lépett, pénzmosás és terrorizmus-finanszírozás elleni törvény (Pmt.) előírása szerint a magyarországi hitelintézeteknek legkésőbb idén június 26-áig teljes körű ügyfél-átvilágítással kell rendelkezniük valamennyi ügyfelükről. Ennek hiányában másnaptól az adott bankok, takarékszövetkezetek és az egyéb kötelezett pénzügyi intézmények nem teljesíthetik az érintett ügyfelek megbízásait.
Magyarországon a bankok jelenleg mintegy 1 millió vállalati ügyfél pénzforgalmi számláját vezetik. Az aktuális információk szerint jelentős számú – mintegy 500 ezer – vállalati bankszámla esetén még nem történt meg az adategyeztetés. A határidőt követően is azonosítatlan számlákat a hatályos jogszabály szerint június 27-étől blokkolni kell egészen addig, amíg az azonosítás meg nem történik.
A törvényi előírás kapcsán azt javasolja a Magyar Bankszövetség, együttműködésben a Magyar Könyvvizsgálói Kamarával és annak Oktatási Központjával, hogy a vállalati adminisztrációban meghatározó szakértői, tanácsadói szerepkörrel bíró könyvvizsgálók, pénzügyi, számviteli tevékenységet végző szakemberek hívják fel megbízóik figyelmét a kötelező banki adategyeztetésre, és az alábbi tudnivalókra az azonosítás kapcsán:
Kérjük, erre hívják fel megbízóik figyelmét, hogy ne halasszák az utolsó pillanatra ezt a törvény szabta kötelezettségüket!
A bankok honlapjai részletes információkat tartamaznak az adategyeztetés lehetséges módjairól, csatornáiról. A bankszektor dolgozói most is minden érintett ügyfelet segítenek abban, hogy a jogszabályi kötelezettségnek meg tudjanak felelni, és a banki szolgáltatásokat zavartalanul igénybe tudják venni.
Változást jelent a tavalyi évhez képest, hogy az idei adatszolgáltatást az új kamarai honlapon lehet majd teljesíteni, azonban ez az új, átláthatóbb megjelenés mellett, csak a bejelentkezésben jelent lényeges eltérést. A hamarosan elérhető, részletes kitöltési útmutató végigvezeti tagjainkat a szükséges lépéseken.
Emellett felhívjuk figyelmüket, hogy a papír alapú adatszolgáltatás csekély mennyiségére tekintettel, 2019-ben a papír alapú adatszolgáltatás lehetősége megszűnik.
Budapest, 2019. június 18.
Magyar Könyvvizsgáló Kamara Magyar Bankszövetség
A törvényi előírás kapcsán azt javasolja a Magyar Bankszövetség, együttműködésben a Magyar Könyvvizsgálói Kamarával és annak Oktatási Központjával, hogy a vállalati adminisztrációban meghatározó szakértői, tanácsadói szerepkörrel bíró könyvvizsgálók, pénzügyi, számviteli tevékenységet végző szakemberek hívják fel megbízóik figyelmét a kötelező banki adategyeztetésre, és az alábbi tudnivalókra az azonosítás kapcsán:
- Vállalati ügyfelek esetében a kötelezettség minden ügyfelet érint.
- Minden vállalkozásnak, így azoknak is, amelyek az elmúlt években már tettek tényleges tulajdonosi nyilatkozatot, most újabb és részletesebb adatokat kell megadniuk (pl. tulajdoni arányokat és minőséget).
- A tulajdonosok, vállalatirányítók kiemelt közszereplői státuszáról is nyilatkozniuk kell.
Felkérés
A nyilatkozatot még nem tett vállalati ügyfeleknek mihamarabb el kell végezniük az azonosítást.Kérjük, erre hívják fel megbízóik figyelmét, hogy ne halasszák az utolsó pillanatra ezt a törvény szabta kötelezettségüket!
A bankok honlapjai részletes információkat tartamaznak az adategyeztetés lehetséges módjairól, csatornáiról. A bankszektor dolgozói most is minden érintett ügyfelet segítenek abban, hogy a jogszabályi kötelezettségnek meg tudjanak felelni, és a banki szolgáltatásokat zavartalanul igénybe tudják venni.
Változást jelent a tavalyi évhez képest, hogy az idei adatszolgáltatást az új kamarai honlapon lehet majd teljesíteni, azonban ez az új, átláthatóbb megjelenés mellett, csak a bejelentkezésben jelent lényeges eltérést. A hamarosan elérhető, részletes kitöltési útmutató végigvezeti tagjainkat a szükséges lépéseken.
Emellett felhívjuk figyelmüket, hogy a papír alapú adatszolgáltatás csekély mennyiségére tekintettel, 2019-ben a papír alapú adatszolgáltatás lehetősége megszűnik.
Budapest, 2019. június 18.
Magyar Könyvvizsgáló Kamara Magyar Bankszövetség